Investmentberatung

Profitabel sein.

Investmentberatung: Anleger werden umfassend hinsichtlich passender Kapitalanlagen beraten. Ziele: passende Geldanlagen finden, Risiken verständlich darstellen, fundierte Entscheidungsgrundlagen schaffen! Im Zentrum steht nicht die Vermittlung von Finanzprodukten, sondern die qualifizierte Empfehlung auf Basis einer tiefschürfenden Analyse.

Die Investmentberatung ist ein Kernbestandteil der Finanzdienstleistungsbranche und wird, gerade wegen zunehmender Marktkomplexität und gesetzlicher Anforderungen, immer bedeutender. Sie richtet sich an private und institutionelle Anleger, denen eine individuelle und bedarfsorientierte und rechtssichere Beratung wichtig ist. Im Unterschied zur bloßen Vermittlung ist die Investmentberatung eine empfehlende Tätigkeit, bei der bestimmte Produkte, die die Kundenbedürfnisse erfüllen, bewertet und vorgeschlagen werden.

In Deutschland ist die Investmentberatung durch das Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) sowie weitere aufsichtsrechtliche Vorgaben der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) geregelt. Wer gewerbliche Investmentberatung anbietet, braucht üblicherweise eine Zulassung nach § 32 Kreditwesengesetz (KWG), wenn keine Ausnahmeregelung gilt. Dies betrifft besonders Unternehmen, die Empfehlungen zu bestimmten Finanzinstrumenten geben. Wichtige Pflichten in der Investmentberatung sind die Geeignetheitsprüfung, die Dokumentation, die Produktinformation und die Transparenzpflichten.

Ein professioneller Beratungsablauf beinhaltet mehrere Schritte: das Erstgespräch und die Bedarfsermittlung, die Strategieentwicklung, passende Produktvorschläge, die Aufklärung und Erläuterung und die Unterstützung bei der Entscheidungsfindung, beim Abschluss der Anlage sowie eine einwandfreie Dokumentation.

Im Unterschied zur Investmentberatung vermittelt die Investmentvermittlung Produkte, ohne maßgeschneiderte Empfehlungen auszusprechen. Die Vermögensverwaltung trifft selbstständig Anlageentscheidungen. In der Honorarberatung vergütet ausschließlich der Kunde den Berater. Die Investmentberatung sticht durch ihre Beratungsintensität und den Fokus auf die passgenaue Eignung von Anlageentscheidungen für den betreffenden Kunden hervor.

Eine Investmentberatung richtet sich an Privatanleger, die professionell und ungebunden beraten werden möchten; an vermögende Kunden, die komplexe Entscheidungen mit Experten besprechen wollen; an Unternehmer, die Kapital strategisch vermehren oder diversifizieren wollen; an Stiftungen und Institutionen, die langlaufende Anlagestrategien kreieren möchten.

Eine professionelle Investmentberatung ist anspruchsvoll und beratungsintensiv und verbindet Transparenz mit Fachkompetenz und persönlicher Betreuung. Sie ermöglicht es Anlegern, begründete Entscheidungen auf Grundlage eindeutiger Informationen und strategischer Pläne zu treffen.

Sie benötigen eine Investmentberatung? Sie erreichen Ihren Finanzanlagenvermittler in Hamburg unter (0 40) 66 42 80 oder Dirk.Moeller@versicherungsmakler-in-hamburg.de.

Wegbeschreibung

So kommen Sie mit öffentlichen Verkehrsmitteln zu Ihrem Finanzanlagenvermittler in Hamburg-Bramfeld: Von Hamburg-Barmbek oder aus den Stadtteilen Winterhude, Uhlenhorst oder vom Hauptbahnhof kommend, fahren Sie mit der Buslinie 18 (Haltestelle Bauernrosenweg); von Barmbek geht es auch mit der Buslinie 177 (Haltestelle Hellbrookkamp). Von Hamburg-Poppenbüttel oder aus den Stadtteilen Wellingsbüttel bzw. Sasel mit der Buslinie 8 (Bushaltestelle Werner-Otto-Straße), dann weiter mit dem 18er Richtung Barmbek bzw. Hauptbahnhof/ZOB (Haltestelle Bauernrosenweg) oder zu Fuß. Von Hamburg-Wandsbek mit der Buslinie 8 (Bushaltestelle Werner-Otto-Straße), dann weiter mit dem 18er Richtung Barmbek bzw. Hauptbahnhof/ZOB (Haltestelle Bauernrosenweg) oder zu Fuß. Die nächstgelegenen U-Bahnstationen – interessant etwa für Personen aus Rahlstedt oder Farmsen-Berne – sind Habichtstraße (von dort zu Fuß) und Wandsbek-Gartenstadt (hier treffen Sie auf die Buslinie 8 – oder Sie gehen zu Fuß).