Vermögensberatung

Vermögen aufbauen.

Vermögensberatung ist eine fachmännische Dienstleistung, durch die Privatpersonen, Selbstständigen und Unternehmer bei ihrer umfassenden Vermögensaufbauplanung und der Kapitalsicherung unterstützt werden. Die Hauptaufgabe besteht darin, individuelle finanzielle Lebensziele unter Beachtung von Risikoprofil, Anlagehorizont, steuerlicher Situation und persönlichen Zielen optimal zu ermöglichen.

Die Vermögensberatung beschränkt sich nicht nur auf bloße Empfehlungen einzelner Finanzprodukte. Sie fußt auf einer umfangreichen Analyse der finanziellen Gesamtsituation des Kunden und mündet in ein individuelles Konzept, das alle wichtigen Themenfelder in sich vereint. Dazu zählen Kapitalanlage, Risikomanagement, Altersvorsorge und Vermögensstrukturierung. Ebenso wichtig ist die steuerliche Optimierung (in Zusammenarbeit mit Fachleuten), die ausgearbeitete Nachfolgeplanung und eine eventuell nötige Vermögensübertragung. Anschließend erfolgen die Bestandsaufnahme, Zieldefinition, Konzeptentwicklung, Produktauswahl und die erforderliche Überprüfung sowie Anpassung des ganzen Projekts.

Eine professionelle Vermögensberatung bietet volle Unabhängigkeit von Produktanbietern sowie Klarheit bei Kosten und Vergütung. Außerdem wird auf Individualität – nicht auf Standardlösungen – großer Wert gelegt. Der Vermögensaufbau wird dauerhaft betreut, die Strategie stets der aktuellen Entwicklung angepasst. Die Vermögensberatung kann durch Banken, unabhängige Berater, Family-Offices oder spezialisierte Vermögensberatungsgesellschaften durchgeführt werden.

Zur Vermögensberatung gehört also die Entwicklung einer Anlagestrategie, aber auch ein Portfolioaufbau. Die möglichen Risikofaktoren, die Renditeerwartung und der Liquiditätsbedarf werden beim Aufbau der Investmentstruktur (etwa Fonds, ETFs, Anleihen, Aktien, Immobilienbeteiligungen) beachtet. Die erforderliche Analyse möglicher Risiken und ihr Schutz durch Versicherungen, Notfallpläne und Liquiditätsreserven zählen ebenfalls zu den angebotenen Leistungen. Zudem kann auch eine Altersvorsorge geplant und umgesetzt werden – in Verbindung mit Leistungen aus gesetzlicher, betrieblicher und privater Vorsorge. Die Problematik der Vermögensweitergabe oder der Nachfolge kann ebenso geregelt werden. Dabei sind steuerliche Freibeträge, Schenkungen, Testamentsgestaltung und bestehende Familienstrategien zu beachten. Zu den Leistungen der Vermögensberatung gehört ein optimales Liquiditätsmanagement dazu. Das sorgt dafür, dass genügend Mittel für Konsum, für Notfälle oder für Investitionen vorhanden sind. Zielorientierte Planung unter Berücksichtigung persönlicher Wünsche (Immobilienerwerb, Weltreise, Stiftungsgründung) ist ein Hauptanliegen bei der Vermögensberatung.

Die Vermögensberatung wird oft von Banken und Sparkassen mit eigenen Beratungsabteilungen angeboten. Es gibt ebenso unabhängige Vermögensberater, die nach § 34 f Gewerbeordnung tätig sind. Auch Vermögensverwalter bieten ähnliche Beratungsleistungen an. Ein Kunde kann zudem die Dienste eines Family-Offices für vermögende Privatkunden und Unternehmerfamilien in Anspruch nehmen. Finanzberater mit Spezialisierung auf ganzheitliche Betreuung sind auch verlässliche Ansprechpartner, wenn es um Vermögensberatung geht. Der Begriff 'Vermögensberatung' ist nicht rechtlich geschützt. Kunden sollten auf Qualifikationen, Regulierung und Transparenz achten.

Je nach Tätigkeitsfeld ist Vermögensberatung in Deutschland an bestimmte rechtliche Voraussetzungen geknüpft. Der § 34 f GewO ist für die Beratung zu Investmentfonds und geschlossene Beteiligungen durch Finanzanlagevermittler einschlägig. Das WpHG (Wertpapierhandelsgesetz) greift bei der Beratung zu Wertpapieren, die FinVermV setzt Dokumentations- und Informationspflichten fest, MiFID II stärkt auf europäischer Ebene den Anlegerschutz. Die Einhaltung dieser Vorschriften sichert Qualität, Verlässlichkeit und Kundenschutz.

Sie benötigen eine Vermögensberatung? Sie erreichen Ihren Finanzanlagenvermittler in Hamburg unter (0 40) 66 42 80 oder Dirk.Moeller@versicherungsmakler-in-hamburg.de.

Wegbeschreibung

So kommen Sie mit öffentlichen Verkehrsmitteln zu Ihrem Vermögensberater in Hamburg-Bramfeld: Von Hamburg-Barmbek oder aus den Stadtteilen Winterhude, Uhlenhorst oder vom Hauptbahnhof kommend, fahren Sie mit der Buslinie 18 (Haltestelle Bauernrosenweg); von Barmbek geht es auch mit der Buslinie 177 (Haltestelle Hellbrookkamp). Von Hamburg-Poppenbüttel oder aus den Stadtteilen Wellingsbüttel bzw. Sasel mit der Buslinie 8 (Bushaltestelle Werner-Otto-Straße), dann weiter mit dem 18er Richtung Barmbek bzw. Hauptbahnhof/ZOB (Haltestelle Bauernrosenweg) oder zu Fuß. Von Hamburg-Wandsbek mit der Buslinie 8 (Bushaltestelle Werner-Otto-Straße), dann weiter mit dem 18er Richtung Barmbek bzw. Hauptbahnhof/ZOB (Haltestelle Bauernrosenweg) oder zu Fuß. Die nächstgelegenen U-Bahnstationen – interessant etwa für Personen aus Rahlstedt oder Farmsen-Berne – sind Habichtstraße (von dort zu Fuß) und Wandsbek-Gartenstadt (hier treffen Sie auf die Buslinie 8 – oder Sie gehen zu Fuß).