Vermögensberater

Vermögen entwickeln.

Der Vermögensberater, ein Finanzexperte für Privatleute, Unternehmer und Familien, unterstützt den gezielten Aufbau und die Absicherung von Kundenvermögen. Dabei dreht es sich nicht nur um die Selektion geeigneter Kapitalanlagen, sondern auch um Strategien hinsichtlich Altersvorsorge, Steueroptimierung, Nachfolgeplanung und finanzieller Unabhängigkeit. Die vordringliche Aufgabe eines Vermögensberaters sollte es sein, die finanziellen Ziele seiner Mandanten festzulegen und dauerhaft zu erfüllen.

Ein Vermögensberater untersucht die finanzielle Lage eines Kunden und kreiert individuelle Strategien, die kurzfristige Bedürfnisse und langfristige Perspektiven im Auge behalten. Seine Tätigkeit geht deutlich über bloße Produktempfehlungen hinaus – sie basiert auf Vertrauen, großer Marktkenntnis und einem ganzheitlichen Blick auf die finanzielle Lebensplanung.

Zu den üblichen Aufgaben eines Vermögensberaters zählen die Erstellung von Vermögensstrategien, die Auswahl passender Finanzprodukte, die Beratung hinsichtlich Risikostreuung und -kontrolle, Entwicklung von Vorsorgeplänen, die Begleitung bei Immobilien- und Unternehmensbeteiligungen und die Unterstützung bei steuerlichen und rechtlichen Problemstellungen in Zusammenarbeit mit Fachleuten. Ein Vermögensberater handelt meist beratend und begleitend, aber ohne selbst direkt in das Vermögen einzugreifen – im Unterschied etwa zu einem Vermögensverwalter.

In Deutschland ist die Arbeit als Vermögensberater gesetzlich geregelt. Wer zum Beispiel Wertpapierberatung anbietet oder Finanzanlagen vermittelt, benötigt eine entsprechende Erlaubnis nach § 34 f Gewerbeordnung (GewO) (bei Vermittlung von Finanzanlagen) oder nach WpHG (Wertpapierhandelsgesetz) (bei Beratung zu Wertpapieren) oder nach § 34 d (bei Versicherungsvermittlung) oder § 34 i GewO (bei Immobilienfinanzierungen).

Zu den üblichen Gesprächsthemen in der Vermögensberatung gehören die Kapitalanlageplanung, das Risikomanagement, Vermögensnachfolge, Immobilieninvestitionen, Liquiditätsplanung und Steueroptimierung.

Wer sind die Zielgruppen eines Vermögensberaters? Privatpersonen mit einem gewissen Vermögen, Unternehmer und Selbstständige, die komplexe Finanzentscheidungen zu treffen haben, junge Fachkräfte, die Vermögen aufbauen wollen, Senioren, die Vermögen bewahren, einsetzen und vererben möchten, und Erben oder Immobilienverkäufer, die Einmalvermögen ertragreich anlegen wollen.

Der Vermögensberater ist ein kompetenter Partner für alle, die ihr Vermögen professionell ordnen und steigern wollen. Er steht für analytisches Denken, individuelle Lösungen und wirtschaftliche Sicherheit.

Sie benötigen einen Vermögensberater? Sie erreichen Ihren Finanzanlagenvermittler in Hamburg unter (0 40) 66 42 80 oder Dirk.Moeller@versicherungsmakler-in-hamburg.de.

Wegbeschreibung

So kommen Sie mit öffentlichen Verkehrsmitteln zu Ihrem Vermögensberater in Hamburg-Bramfeld: Von Hamburg-Barmbek oder aus den Stadtteilen Winterhude, Uhlenhorst oder vom Hauptbahnhof kommend, fahren Sie mit der Buslinie 18 (Haltestelle Bauernrosenweg); von Barmbek geht es auch mit der Buslinie 177 (Haltestelle Hellbrookkamp). Von Hamburg-Poppenbüttel oder aus den Stadtteilen Wellingsbüttel bzw. Sasel mit der Buslinie 8 (Bushaltestelle Werner-Otto-Straße), dann weiter mit dem 18er Richtung Barmbek bzw. Hauptbahnhof/ZOB (Haltestelle Bauernrosenweg) oder zu Fuß. Von Hamburg-Wandsbek mit der Buslinie 8 (Bushaltestelle Werner-Otto-Straße), dann weiter mit dem 18er Richtung Barmbek bzw. Hauptbahnhof/ZOB (Haltestelle Bauernrosenweg) oder zu Fuß. Die nächstgelegenen U-Bahnstationen – interessant etwa für Personen aus Rahlstedt oder Farmsen-Berne – sind Habichtstraße (von dort zu Fuß) und Wandsbek-Gartenstadt (hier treffen Sie auf die Buslinie 8 – oder Sie gehen zu Fuß).